Chào mọi người, em vừa gặp phải một sự cố rất hoang mang. Tuần trước em có bán khoảng 3.000 USDT trên sàn Binance qua kênh P2P để lấy tiền tiêu dùng, nhận thanh toán hơn 75 triệu đồng vào tài khoản ngân hàng Vietcombank. Giao dịch diễn ra bình thường, đối tác chuyển khoản đúng tên đã xác minh trên Binance. Tuy nhiên, sáng nay app VCB Digibank của em đột ngột bị khóa giao dịch chiều ghi nợ. Em gọi lên tổng đài Vietcombank thì được báo là tài khoản đang bị phong tỏa theo văn bản yêu cầu từ cơ quan công an một tỉnh phía Bắc vì liên quan đến dòng tiền lừa đảo/cờ bạc. Em hoàn toàn chỉ là người bán coin lấy tiền thật chứ không hề biết nguồn tiền của đối tác bị dính án. Bây giờ em phải làm việc với ngân hàng, công an và Binance như thế nào để bảo vệ bản thân, tránh vướng lao lý và mở khóa lại tài khoản? Em rất mong nhận được tư vấn chi tiết từ chuyên gia.
Tài khoản Vietcombank bị công an phong tỏa sau khi bán USDT qua Binance P2P: Cần làm gì để xử lý?
Câu hỏi liên quan
1 trả lời
Đăng nhập để thêm câu trả lời.
Chào bạn, đây là một trong những rủi ro pháp lý phổ biến và phức tạp nhất hiện nay đối với người tham gia thị trường tiền mã hóa tại Việt Nam khi thanh toán qua kênh ngang hàng (P2P). Tình trạng tài khoản ngân hàng (như Vietcombank) bị khóa xuất phát từ việc đối tác P2P hoặc các tài khoản F1, F2 chuyển tiền cho bạn có nguồn gốc từ các vụ án lừa đảo công nghệ cao, rửa tiền hoặc đánh bạc trực tuyến. Cơ quan điều tra có thẩm quyền yêu cầu phong tỏa toàn bộ chuỗi tài khoản nhận dòng tiền đó để phục vụ xác minh.
Để bảo vệ bản thân và phối hợp gỡ phong tỏa tài khoản, bạn cần thực hiện ngay các bước sau:
Lưu ý quan trọng cho tương lai: Khi giao dịch P2P, chỉ chọn các thương nhân (Merchant) có dấu tích vàng, số lượng lệnh hoàn tất trên 1.000 lệnh và tỷ lệ thành công trên 98%. Đồng thời, nên mở riêng một tài khoản ngân hàng phụ chỉ dùng cho việc mua bán P2P, duy trì số dư thấp và không tích hợp làm tài khoản nhận lương hay giao dịch sinh hoạt chính để hạn chế rủi ro tê liệt tài chính cá nhân nếu xảy ra sự cố tương tự.