Em mở tài khoản ngân hàng số Timo để nhận lương và chi tiêu sinh hoạt online được gần một năm. Mọi thứ dùng rất mượt cho đến tuần này em cần chuyển 120 triệu để thanh toán tiền mua xe máy thì app báo lỗi vượt quá hạn mức giao dịch trong tháng. Tìm hiểu ra mới biết tài khoản mở bằng eKYC bị khống chế tối đa 100 triệu đồng/tháng. Khổ nỗi em đang ở Quảng Ngãi, nơi này không có văn phòng Timo Hangout để đến đối chiếu giấy tờ trực tiếp. Nghe nói Timo chạy trên nền tảng của BVBank (Ngân hàng Bản Việt), vậy em có thể mang CCCD ra quầy giao dịch BVBank ở địa phương để nâng hạn mức được không? Hoặc có cách nào nâng hạn mức trực tuyến trên app luôn không các bác?
Tài khoản Timo bị giới hạn 100 triệu/tháng do mở eKYC, ở tỉnh không có Timo Hangout thì nâng hạn mức thế nào?
Câu hỏi liên quan
1 trả lời
Đăng nhập để thêm câu trả lời.
Chào bạn, đây là vướng mắc rất kinh điển của những người dùng ngân hàng số khi sử dụng tài khoản mở bằng hình thức eKYC (định danh điện tử) làm tài khoản giao dịch chính. Dưới đây là phân tích chi tiết quy định pháp lý và các giải pháp thực tế để bạn xử lý ngay tình huống này:
1. Vì sao bạn bị chặn ở mốc 100 triệu đồng/tháng?
Theo quy định tại Thông tư 16/2020/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, các tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử (eKYC) bắt buộc phải áp dụng hạn mức giao dịch ghi nợ (chuyển khoản, thanh toán) tối đa không quá 100 triệu đồng/tháng/khách hàng. Quy định này nhằm phòng chống rửa tiền và gian lận mạo danh tài khoản ảo. Do đó, việc bạn bị chặn khi cố gắng chuyển 120 triệu là hoàn toàn chuẩn theo cơ chế an toàn hệ thống, không phải lỗi kỹ thuật của ứng dụng.
2. Ở tỉnh không có Timo Hangout, ra quầy BVBank có giải quyết được không?
Câu trả lời là CÓ. Về mặt pháp lý và kỹ thuật, Timo là đối tác chiến lược vận hành trên nền tảng của BVBank (Ngân hàng TMCP Bản Việt). Mọi khoản tiền gửi và số tài khoản Timo của bạn thực chất đều nằm trong hệ thống quản lý của BVBank.
3. Có thể nâng hạn mức 100% online trên app được không?
Hiện nay, theo lộ trình cập nhật quy định an toàn bảo mật mới, Timo đã hỗ trợ tính năng “Cập nhật dữ liệu sinh trắc học qua CCCD gắn chip bằng sóng NFC” ngay trên app điện thoại:
Lời khuyên xử lý gấp: Nếu cần thanh toán tiền xe máy ngay trong ngày mà chưa kịp ra chi nhánh BVBank, bạn có thể gọi hotline Timo Care để nhờ kiểm tra xem tài khoản của bạn đủ điều kiện kích hoạt xác thực Video Call nâng hạn mức tạm thời hay không. Nếu không, cách nhanh nhất vẫn là ghé phòng giao dịch BVBank tại tỉnh của bạn trong giờ hành chính để giải quyết dứt điểm một lần.