Tài khoản Techcombank bị công an phong tỏa sau khi bán USDT trên sàn Bybit: Xử lý thế nào và có nguy cơ vướng lao lý?

Chào bạn, đây là rủi ro điển hình và ngày càng phổ biến trong cộng đồng giao dịch tiền mã hóa tại Việt Nam, thường được gọi là tình trạng ‘dính tiền bẩn/tiền đen’ (black money) qua giao dịch P2P. Bạn hãy bình tĩnh thực hiện theo các bước và lưu ý pháp lý dưới đây:

1. Bản chất pháp lý của vụ việc

• Vì sao tài khoản bị phong tỏa? Trong các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản (như lừa làm nhiệm vụ, đầu tư sàn ảo, hack tài khoản…), kẻ gian thường dùng tiền lừa đảo được để mua crypto trên sàn P2P nhằm ‘rửa tiền’. Tài khoản chuyển tiền cho bạn có thể chính là tài khoản của nạn nhân (bị kẻ lừa đảo chỉ đạo chuyển thẳng vào tài khoản của bạn), hoặc là tài khoản F1/F2 trong chuỗi rửa tiền. Khi nạn nhân báo công an, cơ quan điều tra sẽ ra lệnh phong tỏa toàn bộ tài khoản nhận dòng tiền liên quan để ngăn chặn tẩu tán.
• Bạn có bị quy tội hình sự không? Tại Việt Nam, tiền mã hóa chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp, nhưng việc mua bán như một loại hàng hóa/tài sản kỹ thuật số chưa bị hình sự hóa nếu bạn không tham gia vào tổ chức cờ bạc, lừa đảo hoặc cố ý rửa tiền. Nếu bạn chứng minh được mình là bên thứ ba ngay tình (chỉ bán tài sản hợp pháp của mình và không hề hay biết nguồn gốc phạm tội của dòng tiền), bạn sẽ không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

2. Những chứng cứ cần sao lưu ngay lập tức

Bạn cần truy cập vào Bybit và tiến hành chụp/xuất file lưu trữ toàn bộ các bằng chứng sau:

• Lịch sử lệnh P2P: Mã số lệnh (Order ID), thời gian khớp lệnh, số lượng USDT, tỷ giá, số tiền VND nhận được.
• Thông tin đối tác giao dịch: Tên tài khoản Bybit, tên thật đã KYC của người mua, số tài khoản ngân hàng của họ hiển thị trên Bybit (kiểm tra xem tên trên Bybit có trùng với tên người chuyển tiền vào Techcombank hay không).
• Khung chat P2P: Chụp toàn bộ nội dung trao đổi giữa hai bên trong giao dịch đó.
• Lịch sử nạp rút coin: Chứng minh nguồn gốc số USDT bạn bán được hình thành từ đâu (mua từ trước, nạp từ ví cá nhân, hay lợi nhuận giao dịch).

3. Quy trình làm việc với Techcombank và Cơ quan điều tra

• Làm việc với Techcombank: Đến trực tiếp chi nhánh Techcombank để yêu cầu cấp Thông báo/Văn bản phong tỏa tài khoản. Trên văn bản này sẽ ghi rõ đơn vị công an thụ lý vụ việc (Đội CSĐT, Công an tỉnh/thành phố nào) và số điện thoại cán bộ điều tra phụ trách.
• Chủ động liên hệ cơ quan điều tra: Đừng né tránh. Bạn nên chủ động gọi điện cho cán bộ thụ lý vụ việc trình bày mình là người bán tài sản số qua nền tảng quốc tế, hoàn toàn không quen biết bên chuyển tiền. Xin lịch làm việc cụ thể và chuẩn bị sẵn một bản giải trình bằng văn bản kèm các chứng từ in ra giấy.
• Xử lý số tiền bị phong tỏa: Trong phần lớn trường hợp, nếu số tiền 76 triệu đồng kia thực sự là tiền của nạn nhân bị lừa đảo, cơ quan chức năng sẽ yêu cầu bạn hoàn trả lại số tiền này để khắc phục hậu quả vụ án thì mới gỡ phong tỏa tài khoản. Khi đó, bạn sẽ bị mất tiền và số USDT đã gửi đi. Bạn có thể mở khiếu nại (Dispute/Appeal) với bộ phận hỗ trợ khách hàng của Bybit để họ khóa tài khoản của kẻ gian, tuy nhiên cơ hội lấy lại coin từ sàn là khá thấp nếu kẻ đó đã rút coin ra khỏi sàn.

Lời khuyên: Hãy hợp tác thành khẩn, cung cấp bằng chứng minh bạch để bảo vệ bản thân khỏi nguy cơ pháp lý và sớm giải tỏa được tài khoản ngân hàng của mình.