Chào mọi người, em vừa gặp một sự cố khá căng thẳng mong được anh chị có kinh nghiệm tư vấn giúp. Tuần trước, em có chốt lời và bán khoảng 2.500 USDT thông qua tính năng P2P trên sàn Binance, tiền nhận về tài khoản Techcombank bình thường. Tuy nhiên, đến hôm qua em vào app chuyển tiền thì thấy tài khoản báo bị tạm khóa. Liên hệ lên tổng đài Techcombank thì được thông báo tài khoản đang bị hạn chế giao dịch theo yêu cầu bằng văn bản từ cơ quan công an để điều tra nguồn tiền nghi vấn liên quan đến lừa đảo/cờ bạc. Toàn bộ vốn và lời của em đều là tiền sạch em tự bỏ ra đầu tư. Hiện tại em rất hoang mang, không biết phải liên hệ ai, cần chuẩn bị giấy tờ chứng minh gì và quy trình làm việc ra sao để gỡ phong tỏa? Rất mong được các chuyên gia và anh em hỗ trợ giải đáp.
Bị phong tỏa tài khoản Techcombank sau khi bán USDT qua P2P trên sàn Binance thì xử lý thế nào?
Câu hỏi liên quan
1 trả lời
Đăng nhập để thêm câu trả lời.
Chào bạn, tình huống của bạn hiện nay diễn ra tương đối phổ biến trên thị trường P2P tại Việt Nam. Nguyên nhân sâu xa là do bạn đã vô tình giao dịch với một đối tượng sử dụng tiền từ các nguồn bất hợp pháp (như lừa đảo công nghệ cao, cờ bạc trực tuyến) để mua tiền mã hóa nhằm mục đích ‘rửa tiền’. Khi nạn nhân trình báo, cơ quan điều tra sẽ truy vết toàn bộ các tài khoản nhận tiền trong chuỗi luân chuyển và gửi lệnh đến ngân hàng (ở đây là Techcombank) để phong tỏa tạm thời.
Để giải quyết vụ việc một cách bình tĩnh và đúng pháp luật, bạn nên thực hiện theo các bước sau:
Bạn hãy đến chi nhánh Techcombank gần nhất yêu cầu cung cấp thông tin: Tài khoản bị phong tỏa theo công văn/quyết định nào? Cơ quan công an nào thụ lý (Công an quận/huyện hay tỉnh nào, thuộc đội hình sự hay an ninh mạng)? Thông tin điều tra viên thụ lý (nếu có). Ngân hàng chỉ là đơn vị thi hành lệnh, do đó bạn không thể yêu cầu ngân hàng tự ý mở khóa.
Bạn cần xuất và sao lưu toàn bộ lịch sử liên quan trên sàn Binance, bao gồm: Mã đơn hàng P2P (Order ID), thời gian khớp lệnh, tỉ giá, lịch sử nhắn tin (chat box) với đối tác, thông tin tài khoản người chuyển tiền thực tế có trùng với tên trên sàn Binance hay không, và lịch sử giao dịch ban đầu (chứng minh bạn dùng tiền hợp pháp nạp vào mua coin trước đó).
Khi đã có thông tin đơn vị thụ lý, hãy chủ động liên hệ làm việc với điều tra viên. Trong buổi làm việc, hãy khai báo trung thực, cung cấp toàn bộ bằng chứng đã chuẩn bị để khẳng định bạn là ‘người thứ ba ngay tình’ (không hề biết và không tham gia vào hành vi phạm pháp của đối tượng).
Theo quy định tố tụng, cơ quan điều tra có thể tạm giữ khoản tiền tương ứng với giao dịch nghi vấn để phục vụ điều tra/khắc phục hậu quả. Nếu các bằng chứng của bạn rõ ràng, cơ quan công an sẽ có công văn gửi Techcombank để mở phong tỏa phần tài sản còn lại hoặc mở toàn bộ sau khi có kết luận.
Lưu ý cho các lần giao dịch sau: Để giảm thiểu rủi ro, khi giao dịch P2P, bạn chỉ nên chọn các thương nhân (Merchant) có huy hiệu uy tín, tỷ lệ hoàn tất trên 98%, tuyệt đối từ chối nếu tên tài khoản chuyển khoản không trùng khớp với tên xác minh KYC trên sàn, và nên sử dụng một tài khoản thanh toán chuyên biệt cho giao dịch tiền mã hóa thay vì tài khoản chi tiêu chính.