Bán USDT P2P trên Bybit về tài khoản Techcombank bị khóa do ‘tiền bẩn’: Phải xử lý thế nào?

Chào bạn, đây là tình huống khá phổ biến và là rủi ro lớn nhất mà người dùng P2P tiền mã hóa tại Việt Nam hay gặp phải (thường gọi là dính ‘tiền bẩn’ hoặc dính bẫy lừa đảo tam giác). Việc tài khoản Techcombank của bạn bị phong tỏa chứng tỏ số tiền bạn nhận được có nguồn gốc trực tiếp hoặc gián tiếp từ một vụ án lừa đảo/chiếm đoạt tài sản đang được công an thụ lý.

Để bảo vệ quyền lợi hợp pháp và nhanh chóng gỡ bỏ phong tỏa, bạn cần bình tĩnh thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Thu thập đầy đủ hồ sơ và lịch sử giao dịch: Hãy truy cập ngay sàn Bybit để chụp lại toàn bộ bằng chứng giao dịch P2P, bao gồm: Mã lệnh giao dịch (Order ID), thời gian, số lượng USDT đã bán, tỷ giá, thông tin tài khoản người mua (tên, số tài khoản, KYC của đối tác trên sàn), đoạn chat trao đổi trong đơn hàng và hóa đơn sao kê giao dịch từ app ngân hàng. Lưu ý không xóa hay chỉnh sửa bất kỳ dữ liệu nào.
• Bước 2: Xác định đơn vị yêu cầu phong tỏa: Bạn hãy đến trực tiếp chi nhánh Techcombank gần nhất, mang theo CCCD và yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin chi tiết về văn bản phong tỏa: Số công văn, cơ quan công an ban hành (thuộc tỉnh/huyện nào), tên điều tra viên phụ trách hoặc số điện thoại liên hệ của đơn vị thụ lý hồ sơ.
• Bước 3: Chủ động phối hợp làm việc với cơ quan chức năng: Sau khi có thông tin, bạn chủ động liên hệ với điều tra viên phụ trách để trình bày sự việc. Bạn cần làm bản tường trình nêu rõ: Bạn không quen biết nạn nhân hay kẻ lừa đảo, số tiền nhận được là từ việc thanh lý tài sản số (USDT) trên sàn giao dịch quốc tế Bybit, cung cấp toàn bộ chứng từ đã chuẩn bị ở Bước 1 để chứng minh giao dịch thương mại dân sự ngay tình, không có yếu tố tư lợi hay đồng phạm.

Về rủi ro pháp lý và khả năng lấy lại tiền:

• Trách nhiệm hình sự: Nếu bạn chứng minh được bản thân là người thứ ba ngay tình thông qua hồ sơ P2P minh bạch, bạn hoàn toàn không phải chịu trách nhiệm hình sự về hành vi lừa đảo.
• Khoản tiền trong tài khoản: Nếu số tiền 3.000 USDT (khoảng hơn 75 triệu đồng) đúng là tang vật của vụ án lừa đảo, theo quy định của Bộ luật Tố tụng Hình sự, cơ quan điều tra có thể sẽ tạm giữ hoặc yêu cầu bạn nộp lại khoản tiền này để hoàn trả cho người bị hại. Khi đó, bạn sẽ trở thành nạn nhân thứ hai và phải làm đơn khiếu nại hoặc khởi kiện bên mua USDT trên Bybit để đòi lại tài sản.

Để phòng ngừa rủi ro này trong tương lai, bạn nên chọn thương gia P2P có huy hiệu xác minh (Pro Merchant), tỷ lệ hoàn tất trên 98%, số lượng giao dịch lớn và yêu cầu tài khoản ngân hàng chuyển khoản bắt buộc phải trùng khớp 100% với tên tài khoản KYC trên sàn.