Bán USDT P2P trên Bybit nhận tiền qua MBBank bỗng bị phong tỏa tài khoản: Cần xử lý thế nào?

Chào bạn, tình huống bạn gặp phải hiện đang là một trong những rủi ro phổ biến nhất đối với người dùng giao dịch tiền mã hóa P2P (Peer-to-Peer) tại Việt Nam. Đây được gọi là rủi ro “dính dòng tiền bẩn” (tiền từ các vụ lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, hoặc chiếm đoạt tài sản bị kẻ gian tẩu tán qua việc mua USDT).

Để xử lý khủng hoảng này một cách an toàn và đúng luật, bạn cần nắm rõ bản chất và thực hiện các bước sau:

• Hiểu đúng về việc phong tỏa: Ngân hàng MBBank chỉ thực hiện theo quyết định phong tỏa tài khoản từ Cơ quan Điều tra theo quy định tại Bộ luật Tố tụng Hình sự. Bạn đang nằm trong diện “người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan” hoặc người nhận dòng tiền trong chuỗi F1/F2 của vụ án chứ chưa phải là bị can hay đối tượng phạm tội, nên không cần quá hoang mang về việc bị truy cứu hình sự nếu bạn thực sự ngay tình.
• Bước 1: Thu thập thông tin từ MBBank: Bạn hãy đến trực tiếp chi nhánh MBBank gần nhất, yêu cầu cung cấp văn bản hoặc thông tin cụ thể: Cơ quan điều tra nào ra lệnh phong tỏa (tỉnh/huyện nào), số quyết định/công văn, và số điện thoại cán bộ điều tra phụ trách (nếu có).
• Bước 2: Thu thập toàn bộ bằng chứng giao dịch: Hãy chụp màn hình và xuất file dữ liệu trên sàn Bybit bao gồm: Lịch sử lệnh mua/bán P2P, mã giao dịch (Order ID), thông tin đối tác giao dịch, lịch sử chat trao đổi trên Bybit, và sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện đúng số tiền và thời gian nhận tiền khớp với lệnh bán.
• Bước 3: Chủ động liên hệ và giải trình: Hãy liên hệ với điều tra viên phụ trách vụ án để xin lịch làm việc. Khi làm việc, hãy trình bày trung thực rằng bạn bán tài sản số (USDT) trên sàn giao dịch quốc tế để thu hồi tiền mặt và hoàn toàn không biết nguồn gốc phi pháp của dòng tiền bên mua. Cung cấp đầy đủ bằng chứng đã chuẩn bị ở Bước 2 để chứng minh mình là bên thứ ba ngay tình.
• Bước 4: Xử lý số tiền bị phong tỏa: Về mặt pháp lý, tiền mã hóa chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, nếu số tiền 2.500 USDT quy đổi kia được xác định chính xác là tiền của nạn nhân bị lừa đảo chuyển trực tiếp vào tài khoản của bạn, cơ quan chức năng có thể yêu cầu bạn hoàn trả lại số tiền này để khắc phục hậu quả vụ án trước khi ra quyết định giải tỏa tài khoản.

Lời khuyên phòng tránh về sau: Khi giao dịch P2P trên các sàn như Bybit hay bất kỳ nền tảng nào, hãy tuyệt đối chọn thương nhân (Merchant) có tick xác minh, tỷ lệ hoàn tất trên 98%, hoạt động trên 6 tháng và yêu cầu bắt buộc: Tên tài khoản ngân hàng chuyển tiền phải trùng khớp 100% với tên tài khoản đã KYC trên sàn. Tuyệt đối không chấp nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba.