Cái này thì tùy vào giai đoạn của thị trường và tùy vào mục tiêu đầu tư của quỹ nữa. Mình nghĩ là thay vì bạn đang tìm kiếm quỹ nào đang đầu tư hiệu quả nhất thì bạn nên tìm ra những quỹ nào đang có cách đầu tư và mục tiêu phù hợp với bạn nhất.

Mình thì thường theo dõi và so sánh hiệu quả đầu tư trên nền tảng giao dịch chứng chỉ quỹ fmarket. Ở đây cập nhật được nhiều chứng chỉ quỹ và thông tin trình bày cũng trực quan, dễ quan sát nữa.

Còn trong trường hợp bạn không tìm được quỹ đầu tư nào mang lại hiệu suất đầu tư như bạn mong muốn thì tốt nhất là bạn nên tự mình đầu tư cổ phiếu hoặc những kênh đầu tư nào mang lại hiệu quả cao hơn đi.

Quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu phụ thuộc vào mục đích đầu tư, tầm nhìn về rủi ro và mức độ kiến thức về thị trường tài chính của người đầu tư.

1. Chứng chỉ quỹ (ETF) thường được xây dựng một danh mục đầu tư trong đó sở hữu nhiều cổ phiếu khác nhau trong một khoản đầu tư duy nhất. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro, vì việc sở hữu nhiều cổ phiếu khác nhau sẽ giảm thiểu tác động của sự biến động của một công ty đơn lẻ đến toàn bộ danh mục đầu tư. Chứng chỉ quỹ thường được xem là một lựa chọn tốt cho những người đầu tư muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán với rủi ro thấp hơn so với việc đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu. Hơn nữa, đầu tư vào chứng chỉ quỹ cũng tương tự như việc bạn ủy thác khoản tiền đó cho đội ngũ chuyên gia đầu tư. Đương nhiên là có tốn phí quản lý.
2. Cổ phiếu, mặt khác, là một khoản đầu tư trực tiếp vào một công ty cụ thể. Việc đầu tư vào cổ phiếu mang lại tiềm năng sinh lợi cao hơn so với chứng chỉ quỹ, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn do sự biến động giá cổ phiếu. Để đầu tư thành công vào cổ phiếu, người đầu tư cần nắm vững kiến thức về công ty và ngành nghề của nó, cũng như theo dõi các yếu tố thị trường tài chính để quản lý rủi ro.

Vì vậy, khi đưa ra quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu, người đầu tư nên xác định mục đích đầu tư của mình, cân nhắc tầm nhìn về rủi ro và nắm vững kiến thức về thị trường tài chính. Nếu người đầu tư muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán một cách an toàn hơn và đơn giản hóa quá trình quản lý rủi ro, thì chứng chỉ quỹ là một lựa chọn tốt. Tuy nhiên, nếu người đầu tư có sẵn mức độ kiến thức và kinh nghiệm đầu tư phù hợp, cổ phiếu có thể mang lại tiềm năng sinh lợi cao hơn.

Đối với sản phẩm chứng chỉ quỹ trên MoMo thì MoMo chỉ là đơn vị làm trung gian thanh toán, mua/bán giúp nhà đầu tư tiếp cận được chứng chỉ quỹ dễ hơn. Còn việc đầu tư như thế nào, quản lý danh mục ra sau thì mọi thứ được thực hiện bởi công ty quản lý quỹ. Về bản chất rủi ro hay không thì nó không thuộc phạm trù của MoMo.

Hiện tại thì mình thấy trên MoMo đang bán các chứng chỉ quỹ của các quỹ đầu tư như: Dragon Capital, IPA, SSI… Đây đều là những quỹ có tên tuổi và uy tín trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Cho nên, nếu bạn đang là một tính đồ sử dụng MoMo thường xuyên thì mua quỹ trên ví điện tử này cũng hợp lý, miễn thuận tiện là được. Đương nhiên là quỹ đầu tư trong những lúc thị trường khó khăn thì quỹ vẫn lỗ như thường thôi.

Cái này thì tùy vào khẩu vị rủi ro của bạn thôi. Đối với các quỹ trái phiếu thì do đặc thù của sản phẩm là đơn vị phát hành trái phiếu có cam kết mức lãi suất cố định nên sẽ mang lại hiểu quả đều đặn hơn cổ phiếu là đúng rồi. Đặc biệt là trong giai đoạn 2022 thị trường cổ phiếu bước vào giai đoạn downtrend.

Tuy nhiên, đầu tư vào quỹ trái phiếu nó cũng có những rủi ro nhất định mặc dù bạn đã lọc được các trái phiếu đầu vào uy tín rồi. Bởi chứng chỉ quỹ trái phiếu là có một tổ chức chuyên môn đầu tư trái phiếu giùm bạn.

Mình nghĩ là bạn nên tìm hiểu hết những rủi ro có thể gặp phải như rủi ro thị trường, rủi ro lạm phát, danh mục đầu tư hiện tại của quỹ, khẩu vị rủi ro của quỹ như thế nào… Nếu tất cả các thứ đó ổn hết thì bạn có thể đầu tư vào chứng chỉ quỹ trái phiếu được.