Tài khoản Timo bị chạm hạn mức 100 triệu/tháng do mở eKYC: Ở tỉnh không có Timo Hangout thì nâng hạn mức bằng cách nào?

Chào bạn, đây là vướng mắc rất phổ biến của người dùng khi sử dụng các nền tảng ngân hàng số mở qua hình thức eKYC (định danh điện tử) và sau đó phát sinh nhu cầu giao dịch số tiền lớn.

Dưới đây là phân tích chi tiết và hướng dẫn cụ thể để bạn giải quyết vấn đề hạn mức của mình:

• Lý do bị giới hạn 100 triệu/tháng: Theo quy định tại Thông tư 16/2020/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, các tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử (eKYC) chỉ được phép giao dịch trong hạn mức tối đa không quá 100 triệu đồng/tháng/khách hàng. Quy định này nhằm mục đích phòng chống rửa tiền và giảm thiểu rủi ro gian lận danh tính trực tuyến. Để gỡ bỏ giới hạn này, bạn bắt buộc phải thực hiện thủ tục xác thực danh tính trực tiếp (Full KYC).
• Ở tỉnh không có Timo Hangout thì xử lý thế nào? Bản chất tài khoản Timo được quản lý và vận hành trên nền tảng hệ thống ngân hàng lõi của Ngân hàng Bản Việt (BVBank). Do đó, nếu địa phương bạn không có văn phòng Timo Hangout, bạn hoàn toàn có thể mang giấy tờ ra bất kỳ chi nhánh hoặc phòng giao dịch nào của BVBank tại Gia Lai để thực hiện định danh nâng hạng tài khoản.

Quy trình thực hiện tại quầy giao dịch BVBank:

• Giấy tờ chuẩn bị: Mang theo bản gốc Căn cước công dân (CCCD) gắn chip còn hiệu lực (đúng loại giấy tờ bạn đã dùng để đăng ký trên app Timo) và điện thoại có cài sẵn ứng dụng Timo.
• Thủ tục tại quầy: Báo với giao dịch viên rằng bạn muốn hoàn tất xác thực định danh trực tiếp (Full KYC) cho tài khoản ngân hàng số Timo. Giao dịch viên sẽ kiểm tra CCCD, đối chiếu khuôn mặt, thu thập chữ ký mẫu trực tiếp của bạn vào hồ sơ ngân hàng.
• Thời gian xử lý: Quá trình xác thực tại quầy chỉ mất từ 10 – 15 phút và hoàn toàn miễn phí. Ngay sau khi nhân viên cập nhật thành công trên hệ thống, tài khoản của bạn sẽ được chuyển từ trạng thái eKYC sang tài khoản định danh đầy đủ.

Lưu ý sau khi nâng hạn mức thành công:

Khi đã Full KYC, hạn mức giao dịch tháng sẽ được gỡ bỏ. Tuy nhiên, theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN, đối với các giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng/lần hoặc tổng giá trị giao dịch trong ngày vượt quá 20 triệu đồng, bạn sẽ phải thực hiện thêm bước xác thực sinh trắc học (khuôn mặt khớp với dữ liệu chip CCCD). Bạn nên cập nhật luôn dữ liệu sinh trắc học trên app Timo bằng cách quét chip NFC của CCCD để đảm bảo lệnh chuyển cọc 120 triệu diễn ra suôn sẻ, không bị gián đoạn công việc kinh doanh.