Hôm qua em có bán 2.500 USDT qua kênh giao dịch P2P trên sàn Binance cho một tài khoản có đánh giá tốt, tiền về tài khoản Vietcombank bình thường. Đến sáng nay, em vào app VCB Digibank chuyển tiền thì app báo giao dịch không thành công. Em gọi tổng đài Vietcombank thì được thông báo tài khoản đang bị phong tỏa theo lệnh của Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an một tỉnh phía Bắc) do liên quan đến dòng tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Em rất hoang mang vì chỉ bán tiền mã hóa cá nhân chứ không lừa đảo ai. Liệu em có bị khép vào tội phạm không, tiền trong tài khoản có lấy lại được không và em phải làm gì để gỡ phong tỏa bây giờ?
Bán USDT qua P2P trên Binance nhận tiền vào Vietcombank bị phong tỏa tài khoản: Nguyên nhân và cách xử lý thế nào?
Câu hỏi liên quan
1 trả lời
Đăng nhập để thêm câu trả lời.
Chào bạn, tình huống của bạn hiện rất phổ biến trong cộng đồng giao dịch tiền mã hóa tại Việt Nam. Đây là rủi ro điển hình khi tham gia giao dịch P2P (Peer-to-Peer): nhận phải dòng tiền bẩn (tiền tang vật vụ án).
Nguyên nhân bắt nguồn từ việc các đối tượng lừa đảo trực tuyến (như bẫy đầu tư tài chính, lừa làm nhiệm vụ, cờ bạc mạng) sau khi chiếm đoạt tiền của nạn nhân sẽ tìm cách “rửa tiền” nhanh nhất bằng cách mua USDT trên các sàn quốc tế như Binance. Kẻ gian dùng tiền phi pháp chuyển thẳng vào tài khoản của bạn để nhận USDT. Khi nạn nhân trình báo, cơ quan công an sẽ gửi văn bản yêu cầu ngân hàng (ở đây là Vietcombank) phong tỏa khẩn cấp toàn bộ các tài khoản nằm trong chuỗi nhận dòng tiền đó để ngăn chặn tẩu tán tài sản.
Để bảo vệ quyền lợi và xử lý tình huống này, bạn cần bình tĩnh thực hiện theo các bước sau:
Về rủi ro tài sản và pháp lý:
Bài học rút ra: Khi giao dịch P2P, luôn kiểm tra kỹ tên người chuyển tiền tại ngân hàng phải trùng khớp 100% với tên tài khoản đã KYC trên sàn, tuyệt đối không chấp nhận chuyển khoản từ bên thứ ba (bạn bè, người thân chuyển hộ) để hạn chế tối đa nguy cơ dính dòng tiền phạm pháp.